投資を始める際、多くの人が「失敗したら借金まみれになるのではないか」と不安を抱くものです。
ドラマなどで描かれる、投資で大損して借金を抱えるシーンは、投資へのイメージを大きく左右します。
しかし、実際の投資では、レバレッジをかけなければ投資額以上の損失を被ることはありません。
レバレッジとは、少ない資金で大きな取引を行う手法で、うまく活用すれば利益を増やすことができますが、リスクも伴います。
特に投資信託では、プロが運用するため、リスク管理がしっかりとされています。
投資信託を通じて、レバレッジのメリットを享受しつつ、リスクを適切に管理する方法を学びましょう。
これにより、安心して投資を始めることができるでしょう。
レバレッジとは？
レバレッジとは、簡単に言えば「借金を使って投資する」ことです。
少ない資金で大きな利益を得られる可能性を秘めていますが、損失も大きくなるリスクも伴います。
例えば、1万円の資金で10万円分の投資を行う場合、レバレッジ10倍ということになります。
この場合、投資した商品が10%値上がりすれば、利益は1万円となります。
しかし、10%値下がりすれば、損失は1万円となり、投資した資金以上の損失を抱えることになります。
投資はレバレッジなしでも始められる
レバレッジを使わない投資であれば、投資した金額以上の損失を抱えることはあり得ません。
例えば、1万円投資した商品が全て値下がりしても、損失は最大でも1万円です。
投資信託や個別株など、多くの投資商品はレバレッジをかけずに取引することができます。
レバレッジ対象商品
レバレッジを使うことができる投資商品には、以下のようなものがあります。
- FX（外国為替証拠金取引）
- 信用取引
- CFD（差金決済取引）
これらの商品は、投資経験豊富な方でもリスクが高いとされています。
過去に基準価額が0円になった投資信託は極めて稀
過去に基準価額が0円になった投資信託は、全投資信託の0.1%以下と推測されています。
つまり、ほとんどの投資信託は、元本割れのリスクは低いと推測できます。
投資は自己判断
投資はあくまでも自己判断です。
投資自体でのドラマのような借金まみれになるリスクは、投資の為に借り入れや過剰な投資をしなければ、レバレッジを使った投資にのみ存在します。
投資信託は、元本割れのリスクは低いリスクは低いですが、リスクはあります。
投資を始める前に、しっかりと勉強し、自分に合った投資方法を選ぶことが大切です。
レバレッジ投資信託のリスク管理で失敗を防ぐための重要なポイント まとめ
- 投資はレバレッジをかけなければ、投資額以上になることはない
- レバレッジは借金を使って投資すること
- レバレッジはリスクが高いので、経験豊富な方向け
- ほとんどの投資信託は長期の運用では、元本割れのリスクは低い
- 投資を始める前に、しっかりと勉強し、自分に合った投資方法を選ぶ
投資は借金まみれになるというイメージは、レバレッジを使った投資に当てはまります。
レバレッジを使わない投資であれば、リスクを抑えながら資産形成を目指すことができます。
不安な気持ちは誰にでもあるものです。
個人的にはこれが投資を始める1番の壁でしたが、内容を理解することで投資を始めるための第一歩になるはずです。
まずは、自分に合った投資方法を見つけて、一歩ずつ始めてみてはいかがですか？
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